2019年4月18日，数据智能产品和平台提供商易观在上海举办“2019证券行业数字发展论坛”活动。论坛邀请到易观总裁刘怡、易观产品副总裁朱江、国泰君安网络金融部总经理毕志刚、方正证券互联网金融研究与工程院院长兼总经理孙嘉锋、安信证券网络金融部总经理魏峰、国盛证券网络金融部总经理宋达、券商中国李桂芳等证券行业资深人士，共话证券行业数字化发展现状，探讨行业数字发展未来。
易观总裁 刘怡
正如易观总裁刘怡所言，此次论坛易观秉承着开放、交流、合作的理念，扎根数字化发展中的证券行业，为各大优秀的证券团队和企业，进行数据提供、数据分析和数据运营培训等方面支持，辅助证券行业实现数字化转型与精益成长。
证券行业数字发展
论坛现场，易观负责人及各位嘉宾，针对现今“证券行业数字发展”这一主题，分享了在证券行业大数据可应用范围、证券互联网服务变革和数据赋能精细化客户运营等方面不同的观察与观点。
| 流量运营是券商网络金融业务核心之一，应构建“全数据-大中台-微服务”的互联网架构
毕志刚指出，证券行业佣金收入持续下滑，互联网红利逐渐减少，以及行业对外开放的持续加大，使得行业竞争日趋白热化。与此同时，海量客户投资需求的日益增加与投资理财服务供给存在严重不匹配，以深层次互联网服务实现行业高质量发展的重要性及紧迫性愈发凸显。
毕志刚表示，证券互联网服务的本质是流量运营，其破局关键是以金融科技为驱动，搭建整体性、系统化全量客户服务体系，构建“O2O+财富管理”的服务发展新模式。2018年11月，国泰君安零售客户服务体系正式发布，该体系以近2000个用户标签为基础，独创五星四标签的分类分级系统，聚焦客户获得感，为近3100万用户分类分层提供贴心服务。
4G改变生活5G改变世界，随着5G时代的到来，证券互联网服务将迎来新的发展良机，券商应积极构建“全数据-大中台-微服务”的互联网架构，为客户提供全场景、伴随式、综合化数字财富管理服务。
国泰君安网络金融部总经理 毕志刚
| 互金平台建设，数据赋能功不可没
从孙嘉锋的演讲中，我们得知，到目前为止方正证券互联网金融研究与工程院80%是技术人员。无论是技术还是业务，所有的工作与数据都密不可分。数据使用在为客户服务中广受好评，侧面印证了“数据赋能”的正确性。数据驱动 "业务+运营+产品+技术" 的全面优化，实现交易全链路优化、创新产品打磨、运营效率提升和量化发展方向等多维度的数据赋能，是未来证券行业互金平台建设的重点。
方正证券互联网金融研究与工程院院长兼总经理 孙嘉锋
| 数据赋能交易客户精细化运营
“过去券商服务有较大程度的同质化，但伴随金融科技的不断创新进步，未来会呈差异化发展趋势。“安信证券魏峰如是说。面对差异化发展趋势与更高的增长要求，需要通过精细化运营为客户提供更优质更有竞争力的服务，这依托于数据的赋能。券商的客户类型很多，要做到精细化运营，必须分类单独研究。
从客户业务覆盖、终端偏好、在APP端或PC端行为导向等各种角度，去分析如客户风险偏好、投资经验、人群特征、活动效果、APP行为等。这是“小场景驱动大运营”。针对不同的客户，提供符合其当下需求的服务，这才是“客户所需即我所行”。
安信证券网络金融部总经理 魏峰
| OMO精细化运营，券商数据赋能新方式
互联网金融发展从2015年大爆发，券商们抓住时机，经营规模和收入大幅增长，其中有优质的流量渠道，同时也有流量陷阱，例如羊毛党套取营销活动费用，国盛证券宋达在演讲中告诉大家。从疯狂挖掘各方流量，到当下深耕流量池寻找优质流量阶段，需要更多的数据辅助。运用海量数据与分析，希望建立营业网点跟客户的数字关系，运用自有流量池的精细化运营。提升效率，依靠数据赋能，依靠更精细的：OMO数据赋能。
国盛证券网金部总经理 宋达
数据驱动，精益成长
用数据服务为证券行业创造价值
精益成长是互联网比较核心的产品迭代思维方式。实现精益成长，需要数据保证。如何把数据的基础建设搭起来，快速的进行数据采集，把数据快速的采集回来以后回收处理，进而回来以后再进行业务层面上面的数据分析和优化，需要从商业模式、产品阶段、业务阶段、用户场景、用户人群等不同视角获取与分析。
“服务大家精益成长，表面有数据，实际上真正盘活的数据、真正创造的价值很难，”易观产品副总裁朱江在论坛分享上说，“但是易观定然会坚持做下去。”
易观产品副总裁 朱江
证券行业数字发展有目共睹，但往后发展的阻力依旧很大，正如毕志刚所言——“要求公司放弃人治，要靠数据说话，不是以意志为转移，而是以业务逻辑为依据。”数字化不仅是业务，更要推到证券行业的运营、管理等更为广阔的层面。
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